Εν μέσω αυξανόμενης αστάθειας στις αγορές που προκλήθηκε από την ανακοίνωση των δασμών του Προέδρου Τραμπ στις 2 Απριλίου, ορισμένοι επενδυτές στρέφονται προς τα δομημένα επενδυτικά προϊόντα με στόχο ενδεχόμενες βελτιωμένες αποδόσεις και διαφοροποίηση του κινδύνου. Αλλά τι ακριβώς είναι τα δομημένα προϊόντα — και τι έχει να προσφέρει η Ancoria;
Τα δομημένα προϊόντα είναι επενδυτικά προϊόντα των οποίων η απόδοση συνδέεται με ένα υποκείμενο χρηματοοικονομικό περιουσιακό στοιχείο με προκαθορισμένα χαρακτηριστικά όπως ημερομηνία λήξης, ημερομηνία κουπονιού και επίπεδο προστασίας κεφαλαίου. Ένα δομημένο προϊόν μπορεί να θεωρηθεί ως ένα πακέτο προϊόντων που χρησιμοποιεί τρία κύρια στοιχεία: ένα ομόλογο, ένα ή περισσότερα υποκείμενα περιουσιακά στοιχεία και τα χρηματοοικονομικά μέσα που συνδέονται με αυτά τα υποκείμενα περιουσιακά στοιχεία.
Ένα παράδειγμα δομημένου προϊόντος αφορά επενδυτή που θυσιάζει ενδεχόμενη απόδοση στο υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο με αντάλλαγμα ένα ενισχυμένο κουπόνι που μπορεί να είναι είτε εγγυημένο είτε υπό όρους. Το αρχικό κεφάλαιο του επενδυτή προστατεύεται στη λήξη εκτός εάν η τιμή του υποκείμενου περιουσιακού στοιχείου πέσει κάτω από ένα προκαθορισμένο επίπεδο. Άλλοι κίνδυνοι περιλαμβάνουν τον κίνδυνο εκδότη, τον κίνδυνο ρευστότητας, την έκθεση στην απόδοση του υποκείμενου περιουσιακού στοιχείου, τον συναλλαγματικό κίνδυνο κ.α.
Η Ancoria Insurance προσφέρει δομημένα ταμεία και επενδύουν σε δομημένα προϊόντα τουλάχιστον πέντε διαφορετικών χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων υψηλής πιστοληπτικής ικανότητας με στόχο τη μείωση του κινδύνου εκδότη.
Ancoria 3-Year SEK Autocall 7,25% Fund – Αυτόματη λήξη στις 06.03.2025
Το δομημένο ταμείο πέτυχε αυτόματη πρόωρη λήξη στις 6 Μαρτίου 2025, ένα χρόνο μετά την ημερομηνία έναρξης, καθώς την ημερομηνία παρατήρησης ο δείκτης OMX Stockholm 30 έκλεισε στις 2,733.02 μονάδες, πολύ πάνω από το αρχικό επίπεδο strike των 2,460.81 μονάδων. Στις 27 Μαρτίου 2025, οι πελάτες που επένδυσαν σε αυτό το ταμείο έλαβαν το αρχικό ποσό της επένδυσής τους συν ένα επιπλέον χρηματικό ποσό που ισοδυναμεί με καθαρή απόδοση 6,25%, όπως καθορίζουν οι όροι του ταμείου.
Νέο δομημένο ταμείο σε Σουηδική Κορώνα με ετήσιο κουπόνι 7,2% υπό προϋποθέσεις – Πλήρης κάλυψη της έκδοσης
Το Ancoria 3-Year SEK Autocall 7,2% Fund κυκλοφόρησε τον Μάρτιο δίνοντας στους επενδυτές την ευκαιρία να εξασφαλίσουν την ελκυστική μικτή απόδοση 7,2% ετησίως με δυνατότητα ετήσιας αυτόματης πρόωρης λήξης καθώς και υπό όρους εγγύηση κεφαλαίου στη λήξη, ανάλογα με την απόδοση του δείκτη OMX Stockholm 30.
Νέα δομημένα ταμεία σε σουηδική κορώνα και ευρώ αργότερα εντός του έτους
Εάν οι συνθήκες της αγοράς το επιτρέψουν, εντός του 2025 σχεδιάζουμε να προσφέρουμε νέα δομημένα ταμεία σε σουηδική κορώνα και ευρώ με ελκυστική ετήσια απόδοση και δυνατότητα ετήσιας αυτόματης πρόωρης λήξης καθώς και υπό όρους εγγύηση κεφαλαίου στη λήξη.