Η απόφαση για το πώς θα επενδύσετε για το μέλλον σας μπορεί να αποδειχθεί απαιτητική, ιδιαίτερα αν λάβουμε υπόψη μας το μεγάλο εύρος επενδυτικών επιλογών που προσφέρονται σήμερα. Η επιθυμία για επίτευξη ανάπτυξης αλλά και σταθερότητας στο επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο, απαιτεί μια ισορροπημένη και διαφοροποιημένη επενδυτική στρατηγική.
Τα Μεικτά Ταμεία της Ancoria προσφέρουν ακριβώς αυτήν την ισορροπία. Πρόκειται για ταμεία που συνδυάζουν διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, με στόχο την επίτευξη σταθερών αποδόσεων με την πάροδο του χρόνου, περιορίζοντας τον αντίκτυπο της μεταβλητότητας των αγορών και αξιοποιώντας ευκαιρίες για ανάπτυξη κεφαλαίου. Αυτή η στρατηγική επιτρέπει στους επενδυτές να παραμένουν προσηλωμένοι στη δημιουργία μακροπρόθεσμης αξίας, χωρίς να παρασύρονται από τις βραχυπρόθεσμες διακυμάνσεις των αγορών.
Τι είναι τα Μεικτά Ταμεία;
Τα μεικτά ταμεία είναι επενδυτικά χαρτοφυλάκια που περιλαμβάνουν έναν συνδυασμό διαφορετικών κατηγοριών ενεργητικού, των οποίων η απόδοση διαφέρει ανάλογα με τις συνθήκες της αγοράς. Οι κατηγορίες αυτές συνήθως περιλαμβάνουν:
• Μετοχές (π.χ. μετοχές εταιρειών) που μπορούν να προσφέρουν μακροπρόθεσμη κεφαλαιακή ανάπτυξη, αλλά είναι πιο ευαίσθητες στις διακυμάνσεις των αγορών.
• Σταθερού Εισοδήματος (π.χ. ομόλογα κυβερνήσεων ή εταιρειών), που συνήθως προσφέρουν εισόδημα και σταθερότητα, εξισορροπώντας τη μεταβλητότητα των μετοχών.
• Μετρητά (π.χ. τραπεζικές καταθέσεις) που προσθέτουν ρευστότητα και προσφέρουν προστασία σε περιόδους αιφνίδιων πτωτικών κινήσεων.
• Εναλλακτικές επενδύσεις, όπως αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης κινδύνου (hedge funds), ιδιωτικά κεφάλαια (private equity), εμπορεύματα (commodity funds) και ακίνητα (real estate) , που μπορούν να ενισχύσουν περαιτέρω τη διαφοροποίηση και την απόδοση.
Η Στρατηγική Προσέγγιση της Ancoria
Στην Ancoria, προσφέρουμε πέντε διαφορετικά Μεικτά Ταμεία στα πλαίσια του Ancoria Life Policy, το καθένα με ξεχωριστή στρατηγική και διαφορετική κατανομή ενεργητικού, προσαρμοσμένο για πελάτες με διαφορετικούς επενδυτικούς ορίζοντες και επίπεδα κινδύνου. Με αυτόν τον τρόπο, οι πελάτες μπορούν να επιλέξουν την αναλογία κινδύνου και απόδοσης που ανταποκρίνεται καλύτερα στους στόχους τους, επιτυγχάνοντας την ιδανική γι’ αυτούς ισορροπία μεταξύ διατήρησης κεφαλαίου και ανάπτυξης.
Οι επενδυτικές μας αποφάσεις καθοδηγούνται από μακροπρόθεσμες προβλέψεις των συνεργατών μας όσον αφορά τις αποδόσεις και τους αναμενόμενους κινδύνους της κάθε κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων για τα επόμενα 7-10 χρόνια. Κάθε χρόνο, επανεξετάζουμε τη στρατηγική κατανομή των ταμείων μας και, εφόσον χρειάζεται, προσαρμόζουμε τα χαρτοφυλάκια βάσει των επικαιροποιημένων εκτιμήσεων.
Επιπλέον, τα Ταμεία αυτά προσφέρουν παγκόσμια διαφοροποίηση, με έκθεση σε διάφορες γεωγραφικές περιοχές και νομίσματα. Η επενδυτική μας επιτροπή παρακολουθεί στενά τους συναλλαγματικούς κινδύνους όπου κρίνεται σκόπιμο εφαρμόζει στρατηγικές αντιστάθμισης κινδύνου (hedging), με στόχο τη μείωση της μεταβλητότητας και τη βελτίωση των αποδόσεων.
Για όλες τις πληροφορίες για το κάθε Ταμείο, μεταξύ άλλων τη στρατηγική και την κατανομή ενεργητικού, πατήστε το όνομα του κάθε Ταμείου στον παρακάτω πίνακα.
Σημειώσεις: Οι πληροφορίες αναφορικά με τις αποδόσεις βασίζονται στην Καθαρή Αξία Ενεργητικού (NAV) μετά την αφαίρεση των τελών διαχείρισης. Οι προηγούμενες αποδόσεις δεν αποτελούν εγγύηση για μελλοντικές αποδόσεις.